導(dǎo)讀：在企業(yè)不知情的情況下，自己公司名下28億元的存款就被用于為另外一家與自己毫無關(guān)系的公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保了。如此詭異的事件卻在一家股份…
在企業(yè)不知情的情況下，自己公司名下28億元的存款就被用于為另外一家與自己毫無關(guān)系的公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保了。
如此詭異的事件卻在一家股份制商業(yè)銀行真實(shí)上演。雖然銀行立即回應(yīng)稱發(fā)現(xiàn)異常，已報(bào)案!但是存款所有者的股東濟(jì)民可信對(duì)渤海銀行卻連發(fā)包括報(bào)警時(shí)間等在內(nèi)的“六問”。
另外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，這場(chǎng)“羅生門”的主角，被擔(dān)保公司——華業(yè)石化南京有限公司(以下簡(jiǎn)稱“華業(yè)石化”)的股東，正是中國(guó)石油集團(tuán)，間接持股比例達(dá)100%。
而中國(guó)石油集團(tuán)正是大名鼎鼎的A股上市公司中國(guó)石油(601857.SH)的控股股東。雖然是被中國(guó)石油集團(tuán)間接控制的公司，華業(yè)石化卻并不像中國(guó)石油集團(tuán)那般“壕”，甚至曾出現(xiàn)未按時(shí)還款的情況。據(jù)悉，渤海銀行因此從擔(dān)保方賬上劃走了4.5億元。
更令人蹊蹺的是，這家2019年方才成立，至今不足三年的公司，股東已經(jīng)四度變更，直到今年7月26日，中國(guó)石油集團(tuán)旗下100%持股的江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司才受讓華業(yè)石化100%股權(quán)。
28億存款被用作貸款質(zhì)押擔(dān)保
在此事件中，涉及三方：一是存款所有者——無錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“山禾藥業(yè)”)和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司(以下簡(jiǎn)稱“恒生制藥”);二是被擔(dān)保公司——華業(yè)石化;三是渤海銀行南京分行。
2020年11月，渤海銀行用山禾藥業(yè)的存款給華業(yè)石化的票據(jù)融資進(jìn)行了質(zhì)押擔(dān)保，銀行給華業(yè)石化開具了半年期承兌匯票，第一筆開票金額為3億元。此后山禾藥業(yè)及恒生制藥陸續(xù)存入該行的存款共計(jì)28億元，都被用于質(zhì)押擔(dān)保。
山禾藥業(yè)與恒生制藥在渤海銀行南京分行的總存款數(shù)為33億元人民幣，截至目前，總計(jì)有28億元已經(jīng)在企業(yè)不知情的情況下，用于為華業(yè)石化的貸款提供質(zhì)押擔(dān)保。
這不知情的28億質(zhì)押擔(dān)保如何敗露?原來，2021年8月19日，山禾藥業(yè)法人代表於江華接到渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部工作人員來電，電話中，工作人員稱，有人正在柜臺(tái)將電子存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，并以此為他人貸款辦理質(zhì)押，并詢問她：“企業(yè)是否有辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)的真實(shí)意愿?”
於江華稱，這個(gè)來電令她感到十分意外，因?yàn)楣敬婵顝奈唇o第三方辦理過任何擔(dān)保、質(zhì)押。她立即向上級(jí)公司報(bào)了情況。上級(jí)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人致電渤海銀行南京分行柜臺(tái)進(jìn)行詢問，銀行柜臺(tái)人員向該負(fù)責(zé)人確認(rèn)，的確有一名女性在辦理5億元存單質(zhì)押業(yè)務(wù)。上述負(fù)責(zé)人當(dāng)即聲明，企業(yè)從未準(zhǔn)許任何人辦理存款質(zhì)押事宜，并要求銀行立即報(bào)警。
而后，山禾藥業(yè)和恒生制藥后來曾嘗試支取每一筆存款，均無法支取，經(jīng)與銀行核實(shí)，確認(rèn)每一筆都已經(jīng)被質(zhì)押，共計(jì)28億元。
8月25日，因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行還是強(qiáng)行劃扣了恒生制藥5億元存款，后來又退回來5000萬元。
28億存款在當(dāng)事方毫不知情的情況下被用作第三方公司的質(zhì)押擔(dān)保，銀行、28億巨款、不知情下的質(zhì)押擔(dān)保，這些要素讓這一事件甫一曝光便引起軒然大波。
10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱：發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決，并承諾將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
存款方股東六問渤海銀行
而當(dāng)日晚間，濟(jì)民可信集團(tuán)作為山禾藥業(yè)、恒生制藥的母公司，在其官方微信六問渤海銀行南京分行。
一問：犯罪行為正在發(fā)生時(shí)，渤海銀行南京分行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警?
濟(jì)民可信集團(tuán)表示，8月19日，案發(fā)當(dāng)日該集團(tuán)獲知有人正在銀行柜臺(tái)冒充其集團(tuán)人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)時(shí)，財(cái)務(wù)人員第一時(shí)間致電渤海銀行南京分行要求立刻報(bào)警。該行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警?
且8月21日至8月26日間，濟(jì)民可信集團(tuán)多次與貴行交涉并正面表明集團(tuán)及子公司從未辦理也從未授權(quán)他人辦理存款質(zhì)押。在明知質(zhì)押擔(dān)保過程可能存在犯罪行為時(shí)，渤海銀行南京分行為何依然不報(bào)警?
9月3日，濟(jì)民可信集團(tuán)在多次交涉無果后，向無錫警方報(bào)警，而今日凌晨渤海銀行南京分行的聲明中，表示已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，濟(jì)民可信集團(tuán)質(zhì)問該分行到底是什么時(shí)候報(bào)的案?
二問：這是“堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益“的方案?
濟(jì)民可信集團(tuán)表示，渤海銀行南京分行的聲明中稱“堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全”。濟(jì)民可信集團(tuán)公布了8月21日晚渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程給予該集團(tuán)的所謂“解決方案”。
濟(jì)民可信集團(tuán)表示：“再讓我集團(tuán)被騙一次，就是貴行‘一如即往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益’的方案?”
三問：強(qiáng)行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全?
濟(jì)民可信集團(tuán)表示，8月24日，該集團(tuán)正式當(dāng)面向貴行送達(dá)書面通知函，明確告知渤海銀行南京分行多位負(fù)責(zé)人：從未將存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，也沒有為他人辦理過任何質(zhì)押業(yè)務(wù);要求渤海銀行南京分行必須保障集團(tuán)存款安全和自由提取，不得進(jìn)行任何違法劃扣和其他違規(guī)違法操作。
然而，在明確知曉濟(jì)民可信集團(tuán)合法存款權(quán)益遭受不法侵害、渤海銀行南京分行有關(guān)人員涉嫌刑事犯罪的情況下，該行為何還在8月25日強(qiáng)行劃扣了濟(jì)民可信集團(tuán)4.5億元存款?
四問：渤海銀行南京分行出具虛假詢證函目的何在?
據(jù)悉，2021年3月，無錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)濟(jì)民可信集團(tuán)子公司山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí)，向渤海銀行南京分行發(fā)出詢證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)?；蚱渌褂孟拗?rdquo;的內(nèi)容下，該行回復(fù)"經(jīng)本行核對(duì)，所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符"。
而事實(shí)上，該行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向濟(jì)民可信集團(tuán)承認(rèn)：該集團(tuán)每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。該行出具虛假詢證函目的何在?
除了上述問題，濟(jì)民可信集團(tuán)還問道：渤海銀行南京分行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系?該行如此操作是在維護(hù)金融秩序?
華業(yè)石化竟是
中國(guó)石油集團(tuán)全資孫公司
這場(chǎng)“不知情擔(dān)保”對(duì)于這兩家存款企業(yè)而言，可謂是天降橫禍。
如今，似乎只剩涉事的被擔(dān)保企業(yè)華業(yè)石化還隱在幕后，揭開層層面紗，華業(yè)石化的背后股東竟是中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司(簡(jiǎn)稱“中國(guó)石油集團(tuán)”)。
公開信息顯示，華業(yè)石化成立于2019年3月1日，注冊(cè)資本5億元，法定代表人王軍，經(jīng)營(yíng)范圍包括危險(xiǎn)化學(xué)品經(jīng)營(yíng);石油制品、燃料油、潤(rùn)滑油的銷售等。
啟信寶顯示，華業(yè)石化是江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱“華之業(yè)能源”)的全資子公司，而穿透股權(quán)后，華之業(yè)能源由北京華昌置業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“華昌置業(yè)”)100%持股。
華昌置業(yè)也許并不被大眾所熟悉，但站在華昌置業(yè)背后的股東，卻是赫赫有名的中國(guó)石油集團(tuán)。
每經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，華業(yè)石化與中國(guó)石油集團(tuán)的股權(quán)關(guān)系屬實(shí)，但股權(quán)變更歷史卻存在蹊蹺。
梳理華業(yè)石化的股權(quán)變更歷程，其躋身中國(guó)石油集團(tuán)體系的過程，顯得格外匆忙。
華業(yè)石化從2019年3月成立至今不足三年，股權(quán)卻歷經(jīng)四次更替。
華業(yè)石化最早的股東應(yīng)該是江蘇潤(rùn)港石化有限公司(以下簡(jiǎn)稱“潤(rùn)港石化”)。2020年6月22日，華業(yè)石化發(fā)生投資人變更，華龍國(guó)業(yè)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“華龍國(guó)業(yè)”)就此入局，而同一時(shí)間，華業(yè)石化的名稱也由此前的潤(rùn)港石化南京有限公司變更為現(xiàn)名。
然而，華龍國(guó)業(yè)的入股可以說是“驚鴻一瞥”，在不到兩個(gè)月后的2020年8月17日，華業(yè)石化再次發(fā)生股權(quán)變更，其股東由華龍國(guó)業(yè)變更為上海芮盈貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱“芮盈貿(mào)易”)。
但芮盈貿(mào)易也沒有在股東的位置上坐滿一年，今年6月4日，芮盈貿(mào)易退出華業(yè)石化股東席位，東方鴻達(dá)(北京)投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“東方鴻達(dá)”)成為新晉股東。
與華龍國(guó)業(yè)的入股頗為相似，華業(yè)石化的股權(quán)東方鴻達(dá)也沒拿夠兩個(gè)月，今年7月26日，華之業(yè)能源成為華業(yè)石化持股100%的股東，這一股權(quán)結(jié)構(gòu)維持至今。
而華之業(yè)能源的入局成了華業(yè)石化躋身中國(guó)石油集團(tuán)旗下公司序列的重要一環(huán)。
我們?nèi)詮墓蓹?quán)結(jié)構(gòu)來看，與華業(yè)石化相比，華之業(yè)能源顯得更為年輕，其股權(quán)變更歷程也更為簡(jiǎn)潔。
公開信息顯示，華之業(yè)能源成立于2021年7月9日，成立之初其股東為華業(yè)石化。7月22日，華業(yè)石化退出，華昌置業(yè)成為新股東。而股權(quán)關(guān)系顯示，華昌置業(yè)為中國(guó)石油集團(tuán)全資子公司。
簡(jiǎn)單梳理一下，7月9日，華業(yè)石化還是華之業(yè)能源的100%股東;7月22日，華業(yè)石化轉(zhuǎn)讓華之業(yè)能源股權(quán)給華昌置業(yè);7月26日，華之業(yè)能源接手華業(yè)石化100%股權(quán)。
一番股權(quán)騰挪之后，“母變子”“子變母”，華業(yè)石化搖身一變成了中國(guó)石油集團(tuán)旗下全資孫公司。如此不難看出，就在最近，華業(yè)石化終于穿上了“央企”旗下的“國(guó)企”外衣，但這層匆忙穿上的“國(guó)企”外衣究竟是真是假?
就在10月21日，據(jù)國(guó)資委官方認(rèn)證微信公眾號(hào)“國(guó)資小新”披露：26家中央企業(yè)通過官網(wǎng)、微信公眾號(hào)等多種渠道對(duì)外公告了353戶假冒國(guó)企名單，中央企業(yè)正在集體行動(dòng)打擊假冒國(guó)企，渤海銀行28億擔(dān)保“羅生門”究竟真相如何，華業(yè)石化的“國(guó)企”身份是否存疑，每經(jīng)記者將繼續(xù)調(diào)查報(bào)道。